Le Fonds

La mission de SANAD est de financer les micro, petites et moyennes entreprises et les ménages à faibles revenus du Moyen-Orient et d’Afrique du Nord via des prêteurs locaux qualifiés. SANAD favorise ainsi le développement économique et la création d'emplois - y compris l'emploi des jeunes - l'agriculture, le logement abordable et les innovations en matière de finance et de technologies financières.

En aidant le développement des MPME, le Fonds SANAD pour les MPME répond à ces impératifs :

  • Maintenir et créer des emplois, en particulier pour les jeunes et les femmes entrepreneuses
  • Réduire la pauvreté en facilitant le travail indépendant
  • Remédier au manque de financement à moyen, long terme et en monnaie locale

Le but de SANAD est aussi de :

  • Renforcer les intermédiaires financiers et les encourager à améliorer leurs pratiques de prêts aux MPME
  • Construire des systèmes financiers inclusifs en coopérant avec les banques, les institutions de microfinance et d'autres entreprises financières l'accès aux services financiers et de promouvoir les principes de la finance responsable
  • Promouvoir les outils que sont l'innovation financière et la technologie pour améliorer l'efficacitéet développer l'inclusion financière

Conformité environnementale, sociale et de gouvernance (ESG)

  • La promotion des normes de bonne gouvernance, d'intégrité et de transparence
  • L'adoption de normes environnementales et sociales locales et internationales
  • L'adhésion aux principes de la finance responsable

Orientation du groupe cible

  • Une orientation stratégique vers les micro, petites et moyennes entreprises (MPME) et les segments de la société ayant un accès limité à un logement abordable ou à un financement agricole.
  • Un engagement envers la sensibilisation, la diversification régionale, l'impact social et l'innovation financière.

Solidité financière

  • Une performance financière historique avérée et des résultats probants par rapport aux indicateurs de performance et aux ratios clés.
  • Des gestionnaires qualifiés or un management qualifié qualifiée ainsi que des systèmes et processus internes sains, notamment en termes depolitiques de gestion des risques, des systèmes d'information de gestion et des audits internes.

Les atouts de SANAD

  • La création d'emplois et le développement économique grâce au  financement des MPME dans les pays ciblés atténuent  la pression migratoire et a une portée considérable.
  • La combinaison unique de divers instruments de financement : emprunts et fonds propres soutenus par une assistance technique polyvalente (soutien aux institutions partenaires, aux organismes du secteur et agences de régulation)
  • D'excellents résultats en évaluation des risques ainsi que sur le terrain dans un environnement instable
  • Le financement par des intermédiaires en monnaie locale contribue à une finance responsable
  • Le développement d'un écosystème de l'entrepreneuriat et l’ajout à l'agenda de l'innovation  
  • L'attraction de capitaux privés par le biais de financement public et d'un classement risque/rendement des actions équilibré

« En tant que fonds influent dédié à sa mission, SANAD vise à être un partenaire fiable pour ses partenaires en cette période tourmentée. Au cours des derniers mois, le fonds et la Facilité d’Assistance Technique ont rapidement agi pour les soutenir avec des financements et une assistance technique adaptés afin de renforcer la capacité des institutions financières locales et des MPME à faire face aux effets économiques de cette crise sans précédent. »

Mme Daniela Beckmann
Présidente du conseil d'administration de SANAD

Les régions concernées

Les impératifs et la raison d'être du Fonds

En aidant le développement des MPME, le Fonds SANAD pour les MPME répond à ces impératifs :

  • Maintenir et créer des emplois, en particulier pour les jeunes et les femmes entrepreneuses
  • Réduire la pauvreté en facilitant le travail indépendant
  • Remédier au manque de financement à moyen, long terme et en monnaie locale

Le but de SANAD est aussi de :

  • Renforcer les intermédiaires financiers et les encourager à améliorer leurs pratiques de prêts aux MPME
  • Construire des systèmes financiers inclusifs en coopérant avec les banques, les institutions de microfinance et d'autres entreprises financières l'accès aux services financiers et de promouvoir les principes de la finance responsable
  • Promouvoir les outils que sont l'innovation financière et la technologie pour améliorer l'efficacitéet développer l'inclusion financière

En outre, en s’engageant dans une relation à long terme avec le marché, le Fonds SANAD a joué un rôle déterminant dans la création de grandes entreprises novatrices répondant aux besoins du « missing middle» mal desservi et contribuant à la mise en place de systèmes inclusifs dans toute la région.

Comment fonctionne SANAD

Critères d'admissibilité des institutions partenaires

SANAD s’associe à un large éventail d’intermédiaires financiers qui offrent aux groupes cibles un accès au financement. Parmi eux, des institutions de microfinance (IMF), des banques commerciales, des sociétés de leasing et d'autres prestataires de services financiers qui répondent aux critères suivants :

Orientation du groupe cible

  • Une orientation stratégique vers les micro, petites et moyennes entreprises (MPME) et les segments de la société ayant un accès limité à un logement abordable ou à un financement agricole.
  • Un engagement envers la sensibilisation, la diversification régionale, l'impact social et l'innovation financière.

Solidité financière

  • Une performance financière historique avérée et des résultats probants par rapport aux indicateurs de performance et aux ratios clés.
  • Des gestionnaires qualifiés or un management qualifié qualifiée ainsi que des systèmes et processus internes sains, notamment en termes depolitiques de gestion des risques, des systèmes d'information de gestion et des audits internes.

Conformité environnementale, sociale et de gouvernance (ESG)

  • La promotion des normes de bonne gouvernance, d'intégrité et de transparence
  • L'adoption de normes environnementales et sociales locales et internationales
  • L'adhésion aux principes de la finance responsable

Structure institutionnelle

SANAD en bref

August
2011

CRÉATION

STRUCTURE : fonds d'investissement spécialisé, SICAV-SIF, selon le droit luxembourgeois, au capital constitué de différentes actions.

FONDATEUR

KfW Banque de développement

SANAD en chiffres

453,1
million USD

Capital engagé :
Sous-Fonds de Dette

22,7
million USD

Capital engagé :
Sous-Fonds de Fonds Propres I

59,2
million USD

Capital engagé :
Sous-Fonds de Fonds Propres II

372,7
million USD

Portefeuille d'investissements engagé Sous-Fonds de dette

1,330.6
Million USD

Financement octroyé aux MPME et aux ménages à faible revenu à travers les 242 171 prêts du sous-fond de dette
 

16,6
million USD

Actif investi Sous-Fonds de Fonds Propres I

7,90.0
million USD

Actif investi Sous-Fonds de Fonds Propres II

PORTEFEUILLE D'INVESTISSEMENT ENGAGÉ PAR PAYS

ENCOURS DU PORTEFEUILLE D'INVESTISSEMENT PAR TYPE D'INSTITUTION PARTENAIRE

Chiffres au:

T4 2023